Un año desde la inauguración de Biden: ¿tiene la aplicación de la SEC un aumento de Post-Trump?

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Publicado por: Anton Sergeev
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Presidente Joe Biden

Ha estado un poco más de un año desde que se inauguró el presidente Joe Biden. Si bien los titulares durante este tiempo se han centrado en cómo su enfoque para el cambio climático, la política exterior y la COVID difiere de su predecesor, hay otra área en la que la administración de Biden ha demostrado una salida de la estrategia previa, a saber, la regulación financiera.

La administración anterior aparentemente tomó una postura más conservadora cuando se trató de la intervención reguladora basada en una creencia de que cada vez menos restricciones crean un paisaje más amigable para los negocios.

En 2018, el presidente Trump firmó un proyecto de ley diseñado para aliviar las normas sobre todos los bancos más grandes, uno de los mayores reversiones de regulaciones bancarias desde la crisis financiera. Esto incluía elevar el umbral bajo el cual se considera que los bancos se consideran demasiado importantes para fallar y aliviar los requisitos de informes de datos de préstamos hipotecarios. Las medidas dirigidas Para aumentar el crecimiento económico y facilitar la carga colocada en prestamistas pequeños a medianos por la Ley de Reforma Financiera Dodd-Frank. Otro movimiento controvertido por la administración en ese momento fueron las enmiendas propuestas a la Ley de Excelentes presentadas por el mercado de valores de NASDAQ junto con la Comisión de Valores e Exchange (SEC). La propuesta fue cambiar las reglas en torno a los listados directos para permitir que las empresas ofrezcan acciones al público sin pasar por un suscriptor.

Mientras que los partidarios de estos cambios creen que menos regulaciones aumentarán el crecimiento, los oponentes afirman que viene con un mayor riesgo. Una vez que la presidencia Biden fue jurada, hubo mucha especulación de que el nuevo presidente impulsaría una agenda ambiciosa a través de una gama de áreas diferentes, buscando rescindir de inmediato muchas de las órdenes ejecutivas emitidas por la Administración de Trump. Sin embargo, hasta ahora, el presidente ha hecho pocos, si los hay, cambia. en relación con el Dodd-Frank Rollback.

Hubo otros desarrollos influyentes en virtud de la Administración de Biden, en particular el nombramiento de Gary Gensler como Presidente de la SEC en abril de 2021.

10100 10100 Bajo Gensler, un ex banquero de inversiones en Goldman Sachs, quien fue presidente de La comisión de comercio de futuros de productos básicos (CFTC) bajo Barack Obama, la SEC presentó un 7% más de acciones de cumplimiento en 2021. Si bien este cambio no implica un cambio drástico en las prioridades, podría ser un signo de políticas que comienzan a volver a volver a un tiempo antes de Trump. Retroceso regulatorio.

La cita tuvo las firmas de Wall Street, para su supervisión más estricta que Gensler se comprometió a proteger a los inversionistas, facilitar a los mercados de capital y promover mercados justos, ordenados y eficientes, prometiendo que la SEC “perseguiría la mala conducta dondequiera que se encuentre incluso en temas como Record-manteniendo eso No hagas titulares “. Y esto es ciertamente algo que ya hemos visto.

En diciembre, la SEC presentó una de sus mayores acciones de cumplimiento hasta la fecha para obtener incumplimientos registrados: Fining JP Morgan $ 200 millones para que los fallos “generalizados y de larga data” para mantener y preservar las comunicaciones escritas. La SEC encontró que los empleados del Banco se comunicaron regularmente. Los asuntos de negocios de valores en sus dispositivos personales, utilizando mensajes de texto, WhatsApp y cuentas de correo electrónico personales.

y ahora, parece que Gensler tiene sus miras establecidas en empresas de adquisición de propósito especial (SPACS) debido a las preocupaciones sobre su aumento “meteórico”. En HECHO, el SEC, junto con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), está investigando actualmente el SPAC que planea llevar al público a la sociedad Social Social Social de la ex presidente Trump.

Gensler también ha insinuado que habrá nuevas reglas y regulaciones para venir. Ha llamado a una mayor regulación en torno a los intercambios de criptocurrenciencias, incluidos aquellos que únicamente comercializan Bitcoin y actualmente no están obligados a registrarse con la SEC.

Además de la sujeción de las instituciones financieras que no cumplen con sus obligaciones de cumplimiento, la administración del presidente Biden también ha fortalecido la protección de los silbidos al firmar una versión enmendada de la Ley de Gestión de Fondos de CFTC bipartisan.

La Ley, que entró en ley en julio de 2021, protege un programa de sopladores de silbatos que se introdujo para recompensar a las personas que ayudan a erradicar los residuos, el fraude y el abuso. Y el impacto ya se está sintiendo. La SEC pagó un registro de $ 564 millones a los silbidos en 2021, más de lo que ha pagado en los últimos 10 años combinados. También ha tomado medidas de aplicación contra los empleadores para impedir a los silbidos de informes de mala conducta a la Comisión.

El Biden La administración está dejando su marca en las regulaciones financieras, pero ¿podría continuar haciéndolo y establecer un legado de reforma regulatoria? Para la respuesta, puede valer la pena mirar el historial ambiental de Biden. Si bien puede haber revertido rápidamente a muchos de los órdenes ejecutivos del ex presidente Trump en el medio ambiente, su reciente incumplimiento de la recuperación de un mejor presupuesto sugiere que el Congreso es un “obstáculo importante” a sus ambiciones más significativas y controvertidas, que, si el Partido Republicano Toma la casa o el Senado después de las elecciones a medio plazo, será más desafiante.

Sin embargo, por ahora, se espera que el Presidente Biden continúe presionando su agenda regulatoria más estricta, con el apoyo de la SEC y su Presidente de Reglamento Gensler. Como lo demuestra la multa de JP Morgan, y los pagos registrados del soplador de silbatos, esta administración se trata de “perseguir la mala conducta donde se encuentra” Y ninguna institución financiera es demasiado grande o pequeña para ser atrapada. Por lo tanto, en este paisaje regulatorio financiero cada vez más complejo y completo, donde las consecuencias por incumplimiento son más altas que nunca, las instituciones financieras deben, como siempre, tomar en serio el cumplimiento regulatorio.

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